关于我们
期货开户
18573721721
立即开户
期货投资怎么样——全面解析其优势、风险与入门策略
期货投资作为金融市场中的重要组成部分，近年来受到越来越多投资者的关注。作为一种杠杆化金融衍生品，期货交易既蕴含着巨大的盈利机会，也伴随着不容忽视的风险。本文将从期货市场的本质特征出发，系统分析其运作机制、核心优势、潜在风险以及适合新手的入门策略，为有意参与期货交易的投资者提供全面的参考。
一、期货市场的基本特征与运作原理
期货合约是标准化的远期交易协议，其本质是买卖双方约定在未来某一特定时间，以特定价格交割一定数量标的物的契约。与股票市场不同，期货市场采用保证金交易制度，通常只需缴纳合约价值5%-15%的保证金即可参与交易，这种杠杆效应显著放大了资金使用效率。同时，期货市场实行每日无负债结算制度，确保市场风险得到及时控制。从功能上看，期货市场不仅为投资者提供了投机获利的机会，更为实体企业提供了规避价格波动风险的有效工具。
二、期货投资的显著优势分析
1. 双向交易机制 ：期货市场允许投资者通过做多或做空双向获利，无论市场上涨还是下跌都存在盈利机会，这种灵活性远超股票等单向交易市场。
2. 杠杆效应突出 ：以10%保证金比例为例，投资者可用10万元控制价值100万元的合约，价格波动10%即可实现本金翻倍（不考虑交易成本）。
3. 市场流动性强 ：主力合约通常具有很高的成交量，大额资金进出相对容易，不易出现股票市场的流动性枯竭问题。
4. 交易成本低廉 ：期货交易仅收取手续费，无印花税等额外费用，日内交易成本尤为显著。
5. 品种关联广泛 ：涵盖商品期货（能源、农产品、金属等）、金融期货（股指、国债等）及新兴品种，为资产配置提供多元化选择。
三、期货交易的主要风险揭示 
1. 杠杆双刃剑效应 ：放大收益的同时也放大亏损，价格反向波动可能导致保证金不足而被强制平仓。
2. 价格波动剧烈 ：受宏观经济、政策调控、国际局势等多重因素影响，期货价格可能在短期内剧烈波动。
3. 交割制度风险 ：个人投资者若持有合约至交割月，可能面临实物交割的复杂程序与额外成本。
4. 心理素质考验 ：杠杆交易会放大投资者的贪婪与恐惧，非理性交易行为导致的损失屡见不鲜。
5. 信息不对称风险 ：机构投资者在信息获取、分析能力方面具有明显优势，散户处于相对劣势地位。
四、新手入门策略与风险管理建议
1. 学习先行策略 ：系统学习期货基础知识，包括合约规则、交易制度、技术分析方法等，建议先进行至少3个月的模拟交易。
2. 资金管理法则 ：单笔交易风险控制在总资金的1%-2%，总持仓不超过资金的30%，避免过度杠杆。
3. 品种选择原则 ：新手应从流动性好、波动适中的主力合约入手，如沪深300股指期货、螺纹钢等大宗商品期货。
4. 止损纪律执行 ：预设止损位并严格执行，可采用固定金额止损或技术位止损，避免亏损扩大。
5. 趋势跟踪策略 ：新手宜采用简单的趋势跟踪方法，如20日均线系统，避免复杂的主观判断。
6. 情绪控制训练 ：建立交易日志记录每笔交易的决策依据，定期复盘以克服情绪化交易倾向。
五、不同类型投资者的适配建议
1. 保值型投资者 ：实体企业可利用期货市场进行套期保值，锁定原材料成本或产品销售价格。
2. 稳健型个人投资者 ：建议以套利交易为主，如期现套利、跨期套利等低风险策略。
3. 进取型投资者 ：可适当参与趋势性交易，但需严格控制仓位并设置止损。
4. 专业机构投资者 ：可运用量化模型、程序化交易等先进手段，但需注意模型风险与系统风险。
期货投资犹如一把双刃剑，既能创造财富奇迹，也可能导致重大损失。投资者必须清醒认识自身风险承受能力，建立科学的交易体系，保持持续学习的态度。建议新手投资者先用少量资金实践，逐步积累经验后再加大投入。记住：在期货市场中，控制风险比追求收益更重要，生存下去才是长期盈利的基础。只有经过市场充分历练，掌握稳定盈利方法的投资者，才能在期货市场中获得持续成功。
股指期货有什么风险？与股票相比，风险大吗？
股指期货是一种以股票价格指数作为标的物的金融期货，具有股票和期货的双重属性。 股指期货与股票相比具有保证金交易、每日结算、强制平仓、双向操作、T+0制度、到期交割等特点。 ”陶金峰解释，股指期货保证金初步定为合约价值的12%，在此基础上各经纪公司会根据市场风险的变化进行一定调节，调整后大致在15%左右，每手合约所需保证金大约为18万。 股指期货保证金账户资金分为两部分，一是持仓已经占用的交易保证金，二是剩余未被占用的结算准备金。 持仓部分每天收盘后结算，结算价格为期货合约最后一小时加权平均价。 如果持仓有盈利，盈利部分直接划转到结算准备金；如果持仓有亏损，则将结算准备金相对应的资金划转进来弥补不足。 如果结算准备金不够弥补亏损，则需要及时追加，否则将面临强行平仓。 股指期货使用现金交割，交割结算价采用到期日沪深300指数最后两小时所有指数点算术平均价。 股指期货风险大股指期货能以小博大，还能套期保值，是否就是最好的投资工具呢？对习惯炒股票的投资者来说，股指期货省去的只是选股的麻烦。 但股指期货的保证金交易使得投资者的盈利与亏损同步放大，小散户需更加小心谨慎。 从统计来看，沪深300指数日均涨跌幅在0.95%左右，假设沪深300指数期货日均波动幅度为1%，按照10%的保证金率，意味着投资者收益的波动为±10%，假设投入股指期货保证金为20万元，日均盈亏2万左右，比股票波动大很多。 “相对于股票，股指期货的专业性更强，中小散户资金量有限、专业知识储备不够以及技术分析不到位等因素都会增加潜在风险，所以投资股指期货对小散户来说风险更大。 ”
如何做期货操作
可以网上交易软件交易,跟股票差不多。 不过要额外开个户，去期货公司开户，带上身份证记得银行卡号就可以了可能很多做股票的朋友不懂期货怎么做空。 我来解释一下，期货交易指令中有买有卖，跟股票一样，不同的是还有个指令是有开仓，有平仓。 对于一个投资者而言任何一个交易都是先开仓，在平仓的。 任何一次交易也都是一次买 ，一次卖的。 如果先开仓是买，平仓时卖，那么这次是做多，可以理解为先买后卖，跟股票一样，这是看涨的，预期后市会涨，所以先买，等涨了再卖！如果是先开仓是卖，平仓时买，那么这次是做空的，可以理解为先卖后买，这次是看跌的，预期后市会跌，所以先卖掉，等跌了在买回来补上平仓。 关于盈利是怎么算的：因为是保证金交易，所以只要你赚到钱了，比方说做多的时候涨了，做空的时候跌了，那么赚到的钱当天收盘后结算时会立刻打到你账号上去。 反之如果赔钱了，也必须会从你账号里扣钱，这个账号是指期货账户，不是银行账号。 其实楼主可以做个模拟交易试试，了解了解就明白了。 有什么不懂的可以加我QQ，如果找不到可以在网络里搜索“鬼谷期货社”，里面有我QQ下面是期货跟股票的区别。 。 1.期货跟股票差不多，是一种投资方式2.期货跟股票不同，可以当天买，当天卖，当天可以交易无数次。 股票当天只能交易一次，买或者卖。 3.期货可以买涨，也可以买跌，涨的时候你先买，涨高了卖了赚钱。 跌的时候可以先卖，跌低了再买回来赚钱。 4.期货是保证金交易，买价值100块的期货只要10快钱就可以了，而股票买100快钱的股票需要100快钱。 5，期货是每天结算资金的，100块钱的期货涨到110块了，当天就可以把赚到10块钱给你，你第二天就可以用这10块钱再买100块钱期货赚钱，也就是说你现在手里有210块钱的期货，而股票不行，你100块钱的股票涨到110又怎样，你不卖掉钱你永远拿不到，即使卖掉了，再买股票也只能买到110块的股票，此外，期货跟现货价格差不过，钢材期货跟钢材现货价格差不多。 可以利用了期货做套期保值，规避现货价格风险。
什么是期货，怎么玩，入门门槛高不？
期货的本质是与他人签订一份远期买卖商品(或股指、外汇、利率)的合约，以达到保值或赚钱的目的。 如果您认为期货价格会上涨，就做多（买开仓），涨起来（卖）平仓，赚了：差价=平仓价-开仓价。 如果您认为期货价格会下跌，就做空（卖开仓），跌下去（买）平仓，赚了：差价=开仓价-平仓价。 目前我国的期货中，玉米、小麦、豆粕的价格较低，约每吨2000元，每手10吨，价值约元，按10%保证金计算，约2000元保证金就可以做了。 期货做多一般容易理解,做空不太容易明白。 下面拿做空小麦为例(签订卖出合约时卖方手中并不一定有货)解释一下期货做空的原理: 您在小麦每吨2000元时,估计麦价要下跌,您在期货市场上与买家签订了一份(一手)合约,(比如)约定在半年内,您可以随时卖给他10吨标准麦,价格是每吨2000元.(价值2000×10=元,按10%保证金算,您应提供2000元的履约保证金，履约保证金会跟随合约价值的变化而变化。 ) 这就是做空（卖开仓），实际操作时，您是卖开仓一手小麦的期货合约。 买家为什么要同您签订合约呢?因为他看涨. 签订合约时,您手中并不一定有麦子（一般也并不是真正要卖麦子）.您在观察市场,若市场如您所愿,下跌了,跌到每吨1800元时,您按每吨1800元买了10吨麦,以每吨2000元卖给了买家,合约履行完毕(您的履约保证金返还给您).您赚了: (2000-1800)×10=2000(元)(手续费一般来回10元,忽略) 这就是获利平仓，实际操作时，您是买平仓一手小麦的期货合约。 与您签订合约的买家（非特定）赔了2000元（手续费忽略）。 ●整个操作,您只需在2000点卖出一手麦,在1800点买平就可以了,非常方便.● 期货开仓后，在交割期以前，可以随时平仓，当天也可以买卖数次（一般当天平仓免手续费）。 如果在半年内,麦价上涨,您没有机会买到低价麦平仓,您就会被迫买高价麦平仓(合约到期必须平仓),您就会亏损，而同您签订合约的买家就赚了。 假如您是2200点平仓的,您会亏损: (2200-2000)×10=2000(元)+10元手续费. 与您签订合约的买家（非特定）赚了2000元（手续费忽略）。 期货的炒作方式与股市十分相似，但又有十分明显的区别。 一、以小搏大 股票是全额交易，即有多少钱只能买多少股票，而期货是保证金制，即只需缴纳成交额的5%至10%，就可进行100%的交易。 比如投资者有一万元，只能买一万元的股票，而投资期货按10%的保证金计算，就可以签订（买卖）10万元的商品期货合约，这就是以小搏大，节省了资金。 二、双向交易 股票是单向交易，只能先买股票，才能卖出；而期货即可以先买进也可以先卖出，这就是双向交易，熊市也可以赚钱。 三、期货交易的一般是大宗商品，基本面较透明，签订（买卖）的合约数量理论上是无限的，走势较平稳，不易操纵。 股票的数量是有限的，基本面不透明，容易受到恶庄家操纵。 四、期货的涨跌幅较小，一般是3%-6%，单方向连续三个停板时，交易所可以安排想止损的客户平仓。 股票的涨跌停板的幅度是10%，有连续10几个跌停板出不来的时候。 五、 期货由于实行保证金制、追加保证金制和到期强行平仓的限制，从而使其更具有高收益、高风险的特点。 如果满仓操作，期货可以使你一夜暴富，也可能使你顷刻间赔光（爆仓），所以风险很大，但是可以控制（持仓量），投资者要慎重投资，切记不能满仓操作。 做股票基本没有赔光的。 六.期货是T+0交易,每天可以交易数个来回,建仓后，马上就可以平仓。 手续费比股票低(约万分之一至万分之五，一般当天平仓免手续费).股票是T+1交易，当天买入的只能第二个交易日抛出，买卖手续费约为成交额的千分之八。 期货可以赚钱. 但它赚的钱是别人赔的,还得负担交易费用,所以期货赚钱并不容易(但比股市熊市下跌时容易). 期货有风险,入市须谨慎! 期货的开户： 先到期货经纪公司(到网上搜一搜,最好是规模大的,信誉好的,排名靠前的),或当地营业部办理开户手续。 A、自然人开户须出示本人身份证并提交复印件，并在期货经纪公司指定的银行开户,原则需存入5万元(也有的公司没有要求),填写《开户信息登记表》，留下影像资料及身份证扫描件,签署《期货经纪合同》及所有附件。 B、法人开户须提交：①营业执照复印件；②税务登记证复印件；③开户银行名称及帐号；④法定代表人身份证复印件；⑤被授权人身份证复印件。 填写《法人开户信息登记表》，由法定代表人亲自签署或授权签署《期货经纪合同》及所有附件，并加盖单位公章。 C、户须在《期货经纪合同》文件中指定1至2人为其资金调拨人，指定1至2人为交易指令下达人（指令下单人被视为结算单签认人）。 被指定的资金调拨人和交易指令下达人须亲自签字，提供身份证及其复印件，并预留印签。 开户注意事项： 1.入市前请仔细阅读风险说明书、客户须知、合同文本等相关文本。 2.提供的开户材料（营业执照、身份证等）必须在有效期内。 3.合同中所涉及的签字必须由相关人员本人签署，不得代签。 4.开户免费,可以就手续费的多少,与营业部讨价还价. 5.如果是网上交易，下载所属期货经纪公司的网上交易软件（带行情分析软件）在电脑安装. 进入网上交易系统，就可以在网上交易期货了。 参考资料：
